北京日报 | 警惕非法集资盯上拆迁农民，通州检察院重点盯防涉众型经济犯罪

“都说钱生钱，但怎么看出是不是骗人的呢？”

“电视台给打过广告的能不能信？”

“我被骗过一次，案子已经判了，但是听说钱不能都拿回来了。”

通州区西集镇小辛庄村礼堂里，听着村民的七嘴八舌，进行普法讲座的检察官刘军伟感觉到，在城里常出现的集资诈骗，已开始渗透到拆迁比较集中的通州农村地区。

骗子盯上了农民的钱袋子

通州区西集镇小辛庄村，能容纳200人的礼堂里座无虚席，连过道上都挤满了前来听课的村民。本是一次普通普法讲座，但村民围着检察官问的最多的是关于投资理财的问题。

陈女士

“现在日子好过了，手里攒下点儿闲钱，想投资可又怕被骗，今天正好问问检察官！”

家住西集镇肖家林村的陈女士告诉通检君，这两年她时常接到推销投资理财产品的电话，最近还有亲戚向她介绍理财产品。许多村民碰上了陈女士一样的问题。

“利息很高，可那安全吗？电视上不也老报投资被骗的新闻吗？”

其他村民

这两年，通州区正处于城市副中心建设的关键时期，棚改拆迁补偿政策将惠及越来越多的村民。很多人获得拆迁补偿款后，希望通过投资理财获得更多财富。与此同时，一些理财公司开始上门推销理财产品，而这其中就有以理财为幌子的骗子，他们也盯上了村民的钱袋子。

非法集资手段花样翻新

通州检察院专门就近期出现的一些集资诈骗案开展调研。

“老百姓对传统的街头拉人推销的诈骗方式已经有所警惕，但随着近几年新型金融业务的出现，非法集资的模式也紧跟国家政策热点，从传统的理财式进化到现在的众筹式、概念式以及借助互联网金融的创新式，手段更加丰富，导致很多人分辨不清集资方式是否合法。”

刘军伟

检察院调研发现，不法分子现在大多是假借P2P等互联网投资中介平台，虚构投资项目进行诈骗，并通过互联网开展宣传、销售与资金支付。

非法集资涉案公司往往都经过正规的工商注册，公司内部组织分工完善，甚至会与投资者签订正规的投资、理财合同，给投资者以公司运营正常的错觉。部分犯罪分子还会拉拢银行、保险、证券等金融机构的工作人员销售非正规金融产品，还有的假冒国家工作人员出场推销。

“这些让咱们农民去辨别，不现实。不过可以肯定的是，如果对方承诺的回报率远远高于平均水平，那么多半都是陷阱。”

刘军伟

银行的存款年利率大多在2%左右，理财产品的回报率多在5%左右，但非法集资承诺的利息一般是20%至50%，甚至有些高达100%。

另外，刘军伟也提醒大家，不能轻信一些理财广告，要有自己的判断。

多部门联合协作防范犯罪

近日，通州区检察院针对城市副中心建设拆迁群体巨大和农民防范意识不强的突出特点，专门针对投资理财的陷阱，开展普法讲堂进乡村活动。

通州区检察院检察长祁治国表示，在通州区大规模棚户区改造的背景下，大批“因拆致富”的农民亟须安全诚信的理财保障和投资环境，检察院打击涉副中心非法集资犯罪行为、向农民普法，对服务区域经济发展、维护社会稳定有重要意义。

针对涉众型经济犯罪，通州区检察院提前介入公安机关的侦查取证工作，引导公安机关及时固定证人证言、厘清可疑账户、扩大财产冻结范围，固定钱款支出去向等证据。通州检察院还将打击犯罪与追缴赃款相结合，尽力减少投资人的损失，对具有退赔能力、却拒不退出非法所得的涉案人员依法严厉打击。检察院还与法院、公安一起制定《关于非法集资案件办理工作的意见》，对打击非法集资有了明确的要求。

“当然，最好是防患于未然。”祁治国说，除了进村开展普法宣传，下一步，通州区检察院还将与金融机构、工商、金融办等部门联合协作，充分运用大数据分析手段，对交易频繁、资金转入总额巨大的个人账户加大监控力度，尽早控制集资款，争取挽损的黄金时间。同时，对容易参与非法集资的投资人群统计分析，以更有针对性地开展普法宣传和科学预防。

（内容来自北京日报  微信编辑  杜婧）

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